江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年上半年信息披露报告（睢宁农村商业银行网点）

江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年上半年信息披露报告 根据《商业银行信息披露办法》(中国银监会令2007年第7号)、《商业银行股权管理暂行办法》(中国银监会令2019年第1号)和《银行保险机构公司治理准则》(银保监发〔2021〕14号)的有关规定,江苏睢宁农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)对2023年上半年进行信息披露,本次信息披露的主要内容分为公司基本情况、财务会计报告、各项风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等信息。

第一章 重要提示 本行董事会及董事长保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责 本行2023年上半年财务报表已经北京中天银会计师事务所江苏分所(原中天银会计师事务所江苏分所)进行审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。

本报告中除特别说明外,会计数据与业务数据,金额币种为人民币 本行董事长李岩峰、行长刘伟、财务部门负责人魏银玲保证年度报告中财务报告真实、完整 第二章 公司基本情况 中文全称为:江苏睢宁农村商业银行股份有限公司(简称:睢宁农商银行)。

英文全称:JIANGSU SUINING RURAL COMMERCIAL BANK CO.LTD 英文简称: SNRCB 注册资本:62778.5万元 首次注册登记日期:2012年12月25日

最新一次变更注册登记日期:2022年10月9日 法人代表:李岩峰 董事会秘书:朱淼 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算业务;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动) 注册地址:江苏省睢宁县元府东街99号

2亿元,增幅2.88%。

加权风险资产净额177.30亿元,资本净额24.52亿元,核心一级资本净额22.53亿元,资本充足率达13.83%,核心一级资本充足率12.71%,不良贷款率1.44%,拨备覆盖率498.21% 2.存贷款业务指标:至2023年6月末,各项存款余额278.51亿元,较年初增加24.27亿元,增幅9.55%;各项贷款余额达196.61亿元,比年初增加14.60亿元,增幅8.02%。

存贷款市场占有率均保持全县金融机构首位 3.主要财务指标:至2023年6月末,实现营业收入7.04亿元,同比增加0.38亿元,增幅5.57%;营业支出6.07亿元,同比增加0.30亿元,增幅5.25%;实现净利润0.65亿元,同比增加0.13亿元,增幅2.58%。

利润分配按税后净利润不低于10%的比例提取法定盈余公积,按股东会及董事会决议进行红利分配及其他项目的利润分配 第四章 风险管理状况 一、风险状况 1.信用风险方面 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给本行造成经济损失的风险。

信用风险主要来自信贷资产、信用担保、贷款承诺、产品交易等产品或业务 2.市场风险方面 市场风险是指因市场价格(利率、汇率、商品及金融产品价格)的不利变动而使表内和表外业务发生损失的风险本行市场风险主要表现在存贷款利率风险。

第五章 股本及股东情况 1.报告期内股本总额及结构变动情况 报告期末,本行总股本为62778.5万股,报告期内未发生变化 2.股权托管情况 本行已根据《商业银行股权管理暂行办法》的规定将全部股份委托江苏股交中心予以集中登记托管。

截至报告期末,本行已确权股份总额为62298.60万股,占本行股份总数99.24%;其余待确权的股东共33户按1户统一管理账户合并登记,股份总额为479.90万股,占公司股份总数的0.76%,托管登记的股份总额为62778.5万股,占股份总数的100.00%。

3.报告期内本行前十大股东情况 报告期内,本行前十大股东未发生变化 4.报告期末主要股东及持股情况 报告期内,本行持股比例在5%以上的股东未发生变化,主要股东李坤报告期内增持9.48万股,占比增加0.02%。

5.主要股东股权质押情况 报告期末,本行主要股东不存在股权质押的情况 6.控股股东及实际控制人情况 本行股权结构分散,第一大股东持股比例为10%,前十大股东合计持股比例为46.79%,不存在持股50%以上的股东。

本行持股5%以上的股东仅有江苏泗阳农村商业银行股份有限公司、江苏博融农业发展有限公司、江苏姜堰农村商业银行股份有限公司等3户,且其各自持股比例均未超过10%,所享有的表决权均不足以对公司股东大会决议产生重大影响。

公司董事均由股东大会选举产生,各股东均按照各自的表决权参与董事选举的投票表决,任何股东及其关联方均没有能力决定半数以上董事会成员的人选公司董事均依据自己的意愿对董事会会议议案进行表决,不存在任何单一股东单独控制董事会的情形。

第六章 公司治理情况 一、公司治理概况 2023年上半年,本行严格遵守《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规和规范性文件,切实强化党的领导和党建工作,着力完善公司治理,规范股东股权管理,加大内控制度执行力度,进一步增强了公司治理的规范性、科学性和有效性,为推动本行高质量发展提供了重要保障。

二、召开股东大会情况 股东大会是本行的最高权力机构,在法律法规和本行章程规定的范围内行使职权本行股东大会第十二次会议于2023年6月26日在总行东三楼会议室召开 三、董事、监事及高级管理层成员情况。

1.董、监事会及高级管理层人员构成 报告期末,本行董事会成员共13名,其中执行董事3人,分别为李岩峰、刘伟、杜迎接,独立董事4人,分别为刘烨、司增绰、王坤、孙自愿,非执行董事6人,分别为刘凯、李坤、邱大志、徐宜珂、张海红、余鹏飞。

本行监事会成员共9名,其中职工监事3名,分别为谈芝祥、邱静、王争,外部监事3名,分别为陈进、刘勇、毛相武,股权监事3人,分别为孙家宇、曹桂良、邱国承本行高级管理层成员6名,分别为行长刘伟、副行长杜迎接、高峰、李庆、张宁、路伟。

2.董事、监事兼职情况 本行独立董事刘烨兼任阜阳颖淮农村商业银行股份有限公司独立董事;外部监事陈进兼任射阳农商银行外部监事;外部监事刘勇兼任徐州星科置业有限公司监事 四、董事会及董事会专门委员会工作情况。

1.董事会工作情况 报告期内,董事会作为本行决策机构,严格按照《公司法》《商业银行法》等相关法律法规及本行《章程》《董事会议事规则》的规定召集、召开董事会会议,全体董事能够按要求忠实、勤勉地履行职责。

董事会严格按照规定对权限范围内的利润分配、内部控制、风险管理等事项履行相应的审议程序,并认真贯彻执行股东大会的各项决议报告期内,董事会组织召开会议5次,审议通过《2022年度审计报告》《2022年度利润分配方案》等议案报告59项,形成决议59项。

并以董事会例会为平台,定期听取评价行长室工作报告,交流省、市同行工作情况,传达省联社、监管部门相关要求,明确阶段性工作重点 2.董事会专门委员会工作情况 本行董事会下设发展战略与三农工作委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计与金融消费者权益保护委员会、提名与薪酬委员会。

报告期内各委员会按照制定的工作制度认真履行职责,对公司有关重要事项进行研究和决策,在董事会科学决策中发挥了重要作用报告期内,董事会专门委员会共召开了13次会议,审议通过了55项议案 五、监事会及监事会专门委员会

1.监事会工作情况 报告期内,本行监事会本着对公司、股东、职工、债权人和其他利益相关者负责的态度,严格按照《公司法》、监管机构各类指引、《公司章程》及监事会各项规章制度要求,勤勉尽职,对公司的战略决策、财务活动、内部控制、风险管理、董事会和高级管理人员的履职尽责情况等实施有效监督。

报告期内,监事会召开监事会会议2次,临时会议1次,审议通过了《睢宁农商银行2022年度监事会工作报告》《关于对2022年度董事会、监事会、经营管理层及其成员履职情况及评价结果的报告》等15项议案报告,形成决议15项。

2.监事会专门委员会工作情况 报告期内,本行监事会下设提名委员会、监督委员会,报告期内召开提名委员会2次,听取审议报告及议案6个,形成决议6个;召开监督委员会1次,听取审议报告及议案7个,形成决议7个。

六、高级管理层工作情况 报告期内,高级管理层认真贯彻落实人民银行、银保监部门、省联社以及董事会的工作部署,在总行党委的坚强领导下,瞄准1号文目标任务,切实转变工作作风,全面提升服务能力,有效促进了各项业务的高质量发展。

(一)坚持目标导向,深耕主责主业,厚积发展动力 1.依托三大活动,促进经营业绩增长2.紧扣创新驱动,突出科技赋能支撑 (二)规范内部管理,从严保障安全,夯实发展基础 1.加强运营基础管理2.提升信贷管理水平。

3.夯实内控日常监督4.突出全面风险防控 七、薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬 本行薪酬包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励和福利性收入等货币和非现金的各种权益性收入其中,基本薪酬是本行为保障员工基本生活而支付的基本报酬,包括津补贴;绩效薪酬是本行支付给员工的业绩报酬,主要根据员工绩效目标达成情况和考核结果确定,具体根据本行绩效考核办法考核兑现;福利性收入是根据国家规定以及本行为保障和提高员工生活水平而提供的相关福利,包括社会基本保险、住房公积金、其他社会保险以及按照规定发生的职工福利费等。

本行制定了《江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年度绩效考核管理办法》《江苏睢宁农村商业银行股份有限公司2023年度工作综合考核办法》,对全行各岗位人员进行考核管理,涵盖合规经营、风险管理、发展转型、经营效益和社会责任等五大类指标。

本行建立并实行绩效薪酬延期支付、追索、扣回制度,将薪酬与合规履职情况和经营风险挂钩,增强了全员合规履职意识和风险管理意识2023年上半年,全行共列支工资薪酬5368.06万元,计提延期支付432.98万元。

八、本行员工情况 至2023年6月末,本行共有在编员工594人,其中班子成员8人,中层管理人员87人,内退人员19人,其他业务及管理人员480人其中具有研究生学历20人,占比3.37%,本科学历405人,占比68.18%,大专学历116人,占比19.53%,大专以下学历53人,占比8.92%;具有中级及以上职称96人,占比16.16%。

九、部门与分支机构设置情况 截至2023年6月30日,本行共设置18个部门,分别为:电子银行部、金融市场部、资产保全部(下设不良资产经营一部、不良资产经营二部)、授信管理部(下设农贷调查中心、小微调查中心、授信审批中心)、信贷管理部(下设用信审批中心、贷后管理中心)、运营管理部(下设反洗钱管理中心、清算中心、现金管理中心、账户管理中心、风险监督中心、远程授权中心、检查辅导中心)、计划财务部、合规管理部、风险管理部、人力资源部、普惠金融部(下设惠宁小贷事业部)、信息科技部(下设中心机房)、行政保卫部(下设监控中心)、审计部、办公室、监事会办公室、纪律监督室、党委办公室(董事会办公室)。

本行下设营业网点39家,其中:营业部1家,支行37家,分理处1家 第七章 社会责任履行情况 2023年上半年,睢宁农商银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,将全力服务地方经济社会发展作为统揽全局的中心工作,全力推动各项业务高质量发展。

突出党建引领,提升发展水平以共建外联拓展营销新局面,年初以来,持续聚力深化党建+金融模式,一是由总行党委成员分赴各乡镇进行走访对接,探讨服务民生、助力地方经济发展新路径、新方式二是分别与县妇联、行政审批局、太平洋保险公司徐州分公司、凤凰传媒新华书店睢宁分店、团县委、住房公积金睢宁管理部等单位签订战略合作协议,通过创新产品、拓展渠道,不断开辟新的发展空间。

以政银融合开启服务新篇章,在共建合作基础上,推动相关政府服务帮办代办落地,在提升社会形象的同时实现获客、留客等功能 聚焦主责主业,服务发展大局认真贯彻落实国家宏观经济金融政策和省联社各项决策部署,践行使命担当,不断提升金融服务的精准性、可达性和有效性。

推动转型发展,提升营销质效 倡导绿色金融,助力低碳发展发挥金融对社会资源的导向和调节作用,合理配置信贷资源,支持绿色信贷,助力绿色产业,积极传导绿色责任,引导、带动、汇聚更广泛社会群体参与环境保护深耕普惠金融,增进民生福祉。

主动适应新时代银行业发展要求,加快实施转型发展,秉持以客户为中心理念,积极探索普惠金融新路子,不断提升客户体验,持续打造智慧金融场景 积极履行责任,亮树企业形象对内,持续倡导一家人一起拼的家园文化,实施员工关爱、素质提升、423读书赠书、54团建、510思廉、周二管理者大讲堂等系列活动。

对外,在依托惠宁慈善基金基础上,先后组织开展助学、助老、助困、助医等社会关爱活动,惠及莘莘学子、孤寡老人、贫困群体300余人累放脱贫小额信贷2.91亿元,帮助6129户农户脱贫,展现农商人大爱与担当 第八章 消费者权益保护情况

2023年上半年,本行根据监管部门工作要求,全力提升金融服务质量,有效维护消费者权益,以加强金融消费者权益保护工作体制机制建设为抓手,认真做好金融消费者权益保护工作管理体系建设、金融知识普及教育、举报投诉流程优化等工作,确保消费者权益保护工作落到实处。

第九章 重要事项 一、重大人事调整 1.董事变动情况:2023年上半年本行董事未发生变动 2.监事变动情况:2023年上半年本行监事未发生变动 3.高级管理人员变动情况:2023年上半年本行高级管理人员未发生变动。

二、重大诉讼、仲裁事项 报告期内,本行有1笔重大诉讼,涉及金额8998.49万,主要为金融借款合同纠纷,本行胜诉 三、报告期内本行重大资产收购、出售或处置事项 报告期内,本行委托江苏国兴金投资产管理有限公司完成不良资产转让3.8亿元。

四、重大合同及履行情况 1.重大托管、承包、租赁事项:报告期内没有发生重大托管、承包、租赁事项 2.重大担保:报告期内本行不存在重大担保事项 3.委托理财:本行目前代销为兴银理财有限责任公司理财产品;截至2023年6月末,共发售14期理财产品,金额1617.42万元。

4.其他重大合同(含担保等)及履行情况:报告期内本行各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生 五、本行及其董事、监事、高级管理人员在报告期内受行政处罚情况 本行董事、监事、高级管理人员在报告期内均未受行政机关的处罚。

六、其他重要事项 无。 第十章 其他提示